Investieren in Immobilien
Crowdinvesting macht es möglich
Immobilien Crowdinvesting ermöglicht es einer Vielzahl von Investoren, sich gemeinsam an der Finanzierung eines Immobilienprojekts zu beteiligen. Auch mit kleinen Beträgen kann so in eine Immobilie Investiert werden.
In diesem Beitrag erfahren Sie, was Immobilien Crowdinvesting ist, wie es funktioniert, und welche Anbieter für Sie in Frage kommen können.
Autor: Michael Eder
Was ist Immobilien Crowdinvesting
✔ Immobilien Crowdinvesting ermöglicht es, gemeinsam mit anderen Investoren in Immobilienprojekte zu investieren, ohne eine Immobilie direkt zu kaufen.
✔ Investoren stellen Kapital in Form von Nachrangdarlehen oder Mezzanine-Kapital bereit, um Immobilienprojekte zu finanzieren und erhalten dafür Zinsen.
✔ Geringe Einstiegshürden ermöglichen Investitionen ab 10 Euro und interessante Renditen zwischen 5% und 10% p.a..
✔ Kurz- bis mittelfristige Investitionen mit Laufzeiten zwischen 18 und 36 Monaten sind üblich.
✔ Bekannte Anbieter sind Bergfürst, Rendity und Zinsbaustein.de, die unterschiedliche Vorteile wie Handelsplätze oder keine Gebühren bieten.
Funktionsweise Immobilien Crowdinvesting
Der Prozess des Immobilien Crowdinvestings über eine Crowdinvesting-Plattform umfasst mehrere Schritte:
Projektauswahl
Die Plattformen wählen Immobilienprojekte aus, die eine solide Finanzierung benötigen. Diese Projekte werden einer gründlichen Prüfung unterzogen, um ihre Rentabilität und Sicherheit zu gewährleisten.
Finanzierung durch Investoren
Investoren können sich mit kleinen Beträgen an den Projekten beteiligen. Jeder Anleger erhält im Gegenzug Zinsen, die je nach Projekt unterschiedlich hoch sein können.
Rückzahlung
Nach der Projektlaufzeit werden die Investitionen an die Anleger zurückgezahlt, inklusive der vereinbarten Zinsen.
Anbieter im Vergleich |2024|
In unserem Vergleich, sehen wir uns verschiedene Anbieter an:
| Merkmal | 
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| Mindestanlagebetrag | 10 EUR | 100 EUR | 500 EUR | 5.000 EUR | 500 EUR |
| Rendite | 7,5% – 10% p.a. | 5% – 8% p.a. | 5,25% p.a. | Bis zu 8,5% p.a. | Bis zu 7% jährliche Mieterträge |
| Zinszahlung | Jährlich/endfällig | Jährlich/endfällig | Endfällig | Regelmäßig | Monatlich |
| Laufzeiten | Flexibel | Variabel | 18 – 36 Monate | 12 – 30 Monate | Flexibel mit vorzeitiger Ausstiegsoption |
| Mehr Informationen | Konditionen ansehen | Konditionen ansehen | Konditionen ansehen | Konditionen ansehen | Konditionen ansehen |
BERGFÜRST
BERGFÜRST ermöglicht es Ihnen, direkt in Einzelimmobilien zu investieren. Diese Plattform bietet eine Diversifizierung des Portfolios mit attraktiven Renditen in einem konservativen Anlageumfeld.
Rendity
Seit 2015 bietet Rendity eine Plattform für Crowdinvesting in Immobilienprojekte und hat sich als einer der Marktführer in Deutschland und Österreich etabliert.
Zinsbaustein.de
Diese Plattform bietet Zugang zu exklusiven Immobilienprojekten und ermöglicht es Anlegern, mit wenigen Klicks ein diversifiziertes Portfolio mit kurzen Laufzeiten und attraktiven Renditen aufzubauen.
INVESTIVOX
INVESTIVOX ermöglicht es Investoren, in rentable Immobilien-Festzinsanlagen zu investieren, die eine hohe Sicherheit bieten. Mit einer attraktiven Rendite von bis zu 8,5% p.a., kurzen Laufzeiten zwischen 12 und 30 Monaten und einem Mindestanlagebetrag von 5.000 Euro, zielt INVESTIVOX darauf ab, pünktliche Erträge durch regelmäßige Zinszahlungen zu liefern. Die Partnerschaft mit etablierten Volks- und Raiffeisenbanken stärkt das Vertrauen in die Plattform.
InRento
InRento ist die erste und größte EU-lizenzierte Buy-to-Let Crowdfunding-Plattform, reguliert von der Bank of Lithuania. Sie bietet Investitionen ab 500 Euro an, die monatliche Zinserträge und Kapitalgewinne aus Mietimmobilien generieren. Alle Investitionen sind durch Immobilienhypotheken gesichert, und Anleger haben die Möglichkeit, ihre Investitionen vorzeitig über den Sekundärmarkt zu verkaufen.
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Leitfaden zur Auswahl eines Anbieters
1. Renditen und Risiken abwägen
Vergleichen Sie die angebotenen Renditen und bewerten Sie das Risiko der Projekte. Höhere Renditen gehen oft mit höheren Risiken einher.
2. Mindestanlagebetrag berücksichtigen
Stellen Sie sicher, dass der Mindestanlagebetrag Ihrem Budget entspricht. Ein niedriger Mindestbetrag ermöglicht eine breitere Streuung Ihres Kapitals.
3. Laufzeiten und Liquidität prüfen
Überlegen Sie, wie lange Sie Ihr Kapital binden möchten. Plattformen wie Bergfürst bieten Flexibilität durch ihren Handelsplatz.
4. Plattformgebühren
Achten Sie auf eventuell anfallende Gebühren, die Ihre Rendite schmälern könnten. Alle vorgestellten Plattformen bieten gebührenfreies Investment.
5. Qualität der Projekte
Informieren Sie sich über die Qualität und Auswahlkriterien der Projekte auf der Plattform. Plattformen mit strengen Auswahlprozessen bieten in der Regel sicherere Investitionen.
6. Nutzerfreundlichkeit der Plattform
Eine benutzerfreundliche Plattform erleichtert den gesamten Investitionsprozess. Beachten Sie die Verfügbarkeit von Informationen und die Transparenz der Projekte.
Vor- und Nachteile von Immobilien Crowdinvesting
Immobilien Crowdinvesting hat sich in den letzten Jahren als beliebte Anlagemöglichkeit etabliert, insbesondere für Privatanleger, die Zugang zu Immobilienprojekten erhalten möchten, die sonst institutionellen Investoren vorbehalten wären. Dennoch gibt es sowohl Vor- als auch Nachteile, die potenzielle Investoren berücksichtigen sollten.
Vorteile von Immobilien Crowdinvesting
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Niedrige Einstiegshürden: Anleger können mit vergleichsweise kleinen Beträgen (z.B. ab 10 Euro bei Bergfürst) in Immobilienprojekte investieren. Dies ermöglicht eine breitere Streuung des Kapitals über mehrere Projekte hinweg.
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Attraktive Renditen: Je nach Plattform und Projekt können die Renditen zwischen 5% und 10% p.a. liegen. Diese attraktiven Zinssätze sind häufig höher als die Renditen traditioneller Anlageformen wie Festgeld oder Tagesgeld.
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Diversifikation: Investoren können ihr Portfolio diversifizieren, indem sie in verschiedene Immobilienprojekte und -typen investieren. Dies hilft, das Risiko zu streuen und die Auswirkungen von Ausfällen einzelner Projekte zu minimieren.
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Zugang zu exklusiven Projekten: Crowdinvesting-Plattformen bieten Zugang zu einer Anlageklasse, die zuvor institutionellen Investoren vorbehalten war. Anleger können in Projekte investieren, die sonst nicht zugänglich wären.
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Flexibilität und Liquidität: Einige Plattformen, wie Bergfürst, bieten einen Handelsplatz, auf dem Investoren ihre Anteile vor Ablauf der Laufzeit verkaufen können. Dies bietet eine zusätzliche Flexibilität und Liquidität.
Nachteile von Immobilien Crowdinvesting
- Höheres Risiko: Da es sich häufig um Nachrangdarlehen handelt, besteht ein erhöhtes Risiko des Kapitalverlusts. Bei Zahlungsproblemen werden Nachrangdarlehen nachrangig behandelt, was bedeutet, dass Anleger im schlimmsten Fall ihr eingesetztes Kapital verlieren können.
- Geringere Kontrolle: Investoren haben in der Regel keine direkte Kontrolle über das Management oder die strategischen Entscheidungen der Immobilienprojekte, in die sie investieren.
- Mangelnde Liquidität: Viele Investitionen sind an feste Laufzeiten gebunden (häufig 18 bis 36 Monate), was bedeutet, dass das Kapital während dieser Zeit nicht verfügbar ist. Der Handelsplatz bietet zwar eine Möglichkeit zur Liquidität, diese ist jedoch nicht immer garantiert.
- Transparenz und Informationszugang: Investoren sind stark auf die Informationen angewiesen, die von den Plattformen bereitgestellt werden. Eine unzureichende Transparenz kann die Einschätzung von Projektrisiken erschweren.
- Markt- und Projektrisiken: Der Erfolg eines Projekts kann durch verschiedene externe Faktoren beeinträchtigt werden, wie z.B. Veränderungen auf dem Immobilienmarkt, wirtschaftliche Bedingungen oder regulatorische Änderungen.
Häufige Fragen
Allgemeine Fragen
Was ist Immobilien Crowdinvesting?
Immobilien Crowdinvesting ist eine Form der Investition, bei der eine Vielzahl von Anlegern gemeinsam in Immobilienprojekte investiert. Dabei werden oft kleinere Beträge von vielen Investoren gesammelt, um größere Projekte zu finanzieren. Diese Art der Finanzierung ermöglicht es auch Privatanlegern, Zugang zu Immobilienmärkten zu erhalten, die traditionell institutionellen Investoren vorbehalten sind.
Wie funktioniert Immobilien Crowdinvesting?
Investoren wählen ein Immobilienprojekt auf einer Crowdinvesting-Plattform aus und investieren einen bestimmten Betrag. Dieser Betrag wird oft in Form eines Nachrangdarlehens bereitgestellt. Sobald das Projekt abgeschlossen ist, erhalten die Investoren Zinsen auf ihr investiertes Kapital. Die Rückzahlung erfolgt entweder regelmäßig während der Laufzeit oder in einer Summe am Ende.
Was sind die Vorteile von Immobilien Crowdinvesting?
Zu den Vorteilen zählen niedrige Mindestanlagesummen, Zugang zu exklusiven Immobilienprojekten, attraktive Renditen und die Möglichkeit zur Diversifikation des Anlageportfolios.
Welche Risiken gibt es beim Immobilien Crowdinvesting?
Risiken umfassen Kapitalverlustrisiken, da es sich oft um Nachrangdarlehen handelt, und das Risiko, dass das Projekt scheitert oder die Rückzahlung verzögert wird. Zudem sind Crowdinvestments in der Regel weniger liquide als andere Anlagen.
Was passiert, wenn ein Projekt scheitert?
Im Falle eines Scheiterns kann das eingesetzte Kapital teilweise oder vollständig verloren gehen, da Nachrangdarlehen im Insolvenzfall als letztes bedient werden. Eine Diversifikation in mehrere Projekte kann das Risiko eines Totalverlusts mindern.
Muss man Steuern auf die Renditen zahlen?
Ja, die erzielten Renditen aus Immobilien Crowdinvesting unterliegen in der Regel der Kapitalertragsteuer. Anleger sollten sich über die steuerlichen Auswirkungen informieren und diese bei ihrer Steuererklärung berücksichtigen.
Fragen zum Investment
Wie hoch sind die Renditen beim Immobilien Crowdinvesting?
Die Renditen können je nach Plattform und Projekt zwischen 5% und 10% pro Jahr liegen. Sie variieren je nach Risikoprofil des Projekts und den Marktbedingungen.
Welche Plattformen bieten Immobilien Crowdinvesting an?
Bekannte Plattformen sind Bergfürst, Rendity und Zinsbaustein.de. Jede dieser Plattformen hat ihre eigenen Konditionen, Projekte und Renditemöglichkeiten.
Gibt es eine Einlagensicherung beim Immobilien Crowdinvesting?
Nein, in der Regel gibt es keine Einlagensicherung für Crowdinvesting-Investitionen. Anleger sollten sich des erhöhten Risikos bewusst sein und entsprechend investieren.
Wie wählt man die richtige Crowdinvesting-Plattform aus?
Bei der Auswahl einer Plattform sollten Anleger auf die angebotenen Projekte, die Gebührenstruktur, die Mindesteinlage, die Transparenz der Informationen und die Bewertungen der Plattform achten. Ein gründlicher Vergleich kann helfen, die beste Wahl zu treffen.
Fragen zu Konditionen
Wie lange dauert eine typische Investition?
Die Laufzeiten von Crowdinvestments können zwischen 12 und 36 Monaten variieren, abhängig vom Projekt und der Plattform.
Wie werden die Zinsen ausgezahlt?
Die Zinsen können jährlich oder endfällig, also am Ende der Laufzeit, ausgezahlt werden. Die genaue Auszahlungsstruktur hängt vom jeweiligen Projekt ab.
Welche Gebühren fallen beim Crowdinvesting an?
Viele Plattformen erheben keine direkten Gebühren vom Anleger, jedoch kann es projektabhängige Gebühren geben. Es ist wichtig, die Konditionen der jeweiligen Plattform sorgfältig zu prüfen.
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Unser Autor
Michael Eder
Michael Eder ist ein erfahrener Immobiliengutachter und -Makler.
